家族办公室再也不只是概念的熏陶了。国际事务的复杂及内生性产业金融环境的迫切性，使得家族二代更有意识地建立家族办公室，辅助家族在治理与战略财富管理上做系统性全面改善。如何踏入这关键一步，是否有市场力量辅助家族二代从家族资本渗透并做进一步的升级？本文将详述 FO 家族办公室孵化器、虚拟家族办公室(VFO) 对家族赋能的步骤及作用。

  Alice刚从英国留学回来，家族经营着一家上市公司，家有兄弟姐妹3人，父亲年近60，打算交接班，把企业经营权传给三兄妹之一。

  作为家族二代，Alice 从小得到父母培养，在英国学的是企业管理，回国后也希望有机会能够为家里做出自己的努力，她很想帮家族成立单一家族办公室，帮助父亲交接班，但期间还是遇到了产业转型、企业人事、家族观念等多方面的冲突，一度使得Alice有些灰心。

  对于家族办公室，她只在媒体和朋友交流中获得一些粗浅的认知，她急需有专业的机构可以帮她把家族办公室建立起来。

  家族办公室分为单一家族办公室（SFO）和联合家族办公室（MFO）两种。鉴于国内家族办公室发展的时间相对来说比较短，目前成熟的家族办公室也不多的现状，不少有意愿成立单一家族办公室或者转型多家族办公室的机构处于懵懂的状态，在得不到有效辅助和培育的情况下，走了不少弯路，甚至走进了死胡同。市场渴望家族办公室行业导师的出现，可以为他们创建家族办公室授业解惑。

  近年来亦出现了诸如虚拟家族办公室（VFO）的新形态，它并非服务于特定家庭，而是将共性服务进行组合，提供对应服务的工作平台，正如惠裕推出的“I MATCH家族咨询服务系统”。

  1．希望自己家族控制的上市公司要继续做大市值：上市公司原有的主营业务已经没有很大的发展空间，需要从公司层面布局投资新的“朝阳”业务，并且希望这个新业务能对老业务带来协同效应，使得原来快要没落的老业务能再度开花－俗称“旧瓶装新酒”。

  2．公司老的管理团队需要加强对业务认知，并与新进团队成员形成工作上的搭配默契，有一个互相适应与磨合的过程。

  3．家族二代的接班人慢慢的开始在上市公司内任职，负责部分业务的同时也熟悉着整体的公司运作，但自信心不足，威望也没有树立，也处在依赖一代创始人的状态， 其实对自己内心的兴趣点还没有特别明确，自我认知还不全面与客观，角色也比较尴尬，是一个典型的被动接班的安排。

  4．家族的整体财富与资产基本上全部投入了这家上市公司，这个上市公司基本上代表了家族的全部资产。

  5．对家族而言，持续地通过上市公司经营“创富”与目前的所有权的“传富”任务要协同完成，达到一箭双雕的目的。

  惠裕全球家族智库I Match家族咨询服务系统CEO陈文君和记者说：“惠裕定位于家族办公室的办公室，我们通过深度行业分析研究和业内最佳服务方式，致力于帮助高净值资产管理机构建立并提高他们的家族办公室业务。惠裕已经在2018年上线了FO孵化器业务。”陈文君透露，惠裕已经成功孵化了4家FO，不仅为他们指路，还伴他们前行。

  据陈文君介绍，惠裕全球家族智库经过3年的耕耘，目前已形成了一套完整的全球家族FO服务体系，签约了100家全球合作机构，并获得50位顶尖国际家族学者支持，吸纳了500家顶级衍生服务商和200位PE/ VC创始人，搭建了顶级家族跨境交互投资主题空间，挖掘前沿领先全球资产配置工具，拓展中小型家族企业传承合作机会。

  他告诉记者，惠裕FO孵化器的服务对象主要有以下群体：上市公司、家族企业、格调俱乐部、智富一族、PE/VC、家族二代、商帮家族、家族、企业继承者、家族基金会、金控集团。

  惠裕FO孵化器根据对家族和服务对象的诊断和分析，确定每个家族的独特需求和愿望，客观提供不同的孵化服务，帮助家族和机构找到比较合适的家庭办公解决方案，提供最适合家族需求的服务。

  很多国外家族把隐私权、匿名性与保密性，列为创建单一家族办公室的动因，但建立家族自己的办公室，并不是一夜之间就能决定并完成的事情。

  通过惠裕FO孵化器, 成立一个可以运营的FO，要多少时间？根据惠裕全球家族智库COO夏毅介绍，孵化是一个长时间的过程，最少需要一年。夏毅和记者说，在家族确定了要设立单一家族办公室后，需要如下步骤：

  至少要花一个月的时间，先了解家族状态，进行孵化维度定位，再面见决策层进行尽职调查，最后思路归集，明确目的，汇总思想。

  大约三个月，剖析家族问题并给出评估报告。主要是通过综合访谈和收集资料的方式深度调研，最后做综合评估并给出可行性报告。

  大约5个月。在此阶段要做的工作是：规划家族架构，进行FO试运营。帮助FO进行架构方案起草，根据真实的情况对FO孵化流程作出调整，并开始方案实施，最关键的一点，惠裕孵化器将整合孵化器平台资源注入FO、运营并检测。

  大约两个月，主要工作是总结分析，改进方案。帮助FO查漏补缺，并为其嵌入惠裕云端共享FO , 跟踪进度, 保持持续需求沟通，通过三方监督，最终形成运营报告改进方案。

  夏毅和记者说，惠裕FO孵化器最后的交付是提供可行性报告，从FO行业筹备角度，把诊断结果有次序地打开，随后基于家族对报告的调整与认可，实施筹建计划，并视情况辅导FO运营。

  建立单一家族办公室相对复杂，需要家族的大量时间精力和金钱的投入。很多有意愿建立单一家族办公室的家族往往因为最后的层层受阻而放弃。为了改变这种现状，惠裕FO孵化器创造性地采用最小完备的方案来帮助单一家族办公室在最短时间之内搭建可以运营的FO。

  据夏毅介绍，惠裕从被孵化对象的基本结构出发, 先判定FO主体类型, 进行可行性评估,以最小完备的SFO三个方面为扩展点,组织好业务、团队、文化的平衡, 再晋级到MFO在市场上突出应有的优势。最小完备包括业务完备、团队完备和文化完备三个部分，只要这三个部分完备了，FO就可以运营起来。

  FO涉及的业务繁多，主要有：战略财富管理、信托与资产服务、投资规划、慈善赠予、税收与财务规划、家族成员管理、家族传承与领导等。初始的FO要想面面俱到很难。刚才提到的惠裕最小完备中的业务完备中，最重要的包含：家族信托设计、账户管理服务、保障保全传承三个关键业务的完备。家族信托框架设计可以有明显效果地地帮助高净值人群规划“财富传承”：账户管理服务、为家族提供资产账户管理、接受委托管理和处理资产的服务。保障保全传承主要通过最小完备FO孵化，实现家族与企业间资源的优化配置，保障财富有效传承。

  法律团队：由全面统筹能力的律师组成，提供全方位的法律筹划和法律支持。该团队具有专业性的同时也保有高标准的职业操守。税务团队：由税务师、会计师组成，个税及企业税务双方向实现税务最优目标。为家族办公室的整体运作提供税务筹划。财富管理团队：财管专家团队负责财富统筹和规划，有着非常丰富的财富管理经验，高效的发挥优势。投资专家包含投研部门、风控体系、投后管理等综合投行部门来运作。咨询师团队：咨询顾问及综合人才，类似大管家的角色，能够有效捕捉家族动态需求和主要需求，具有分析、拆解、整合、统筹的能力。

  据夏毅介绍，考虑到人才的缺乏和人力成本的高昂，FO很难在极短的时间内配齐这样一个团队。SFO这几个团队可以由惠裕孵化器平台中的模块化服务提供商来嵌入，为FO添翼。

  家族企业的传承，除了财富产业的传承，更应该传承的是家族精神、创业精神。文化完备包括文化管理和品誉管理两部分，为家族企业和家族梳理企业精神和家族文明，为家族和企业传承提供精神动力。

  文化管理：企业在物质载体构成的资本上，追求马斯洛的需要层次理论，高层次的文化需求，结合企业的价值观、信念、行为规范和模式，融入到企业的理念和管理模式中。

  品誉管理：为公司可以提供定制化品牌，营销，公关解决方案。帮助客户树立和维护良好的品牌形象，促进销售，提升品牌价值，增强企业的核心竞争力。

  作为国内首家面向本土高净值家族办公室提供专业服务的咨询机构，惠裕全球家族智库被业内视为本土 FO 行业的生态培育者，最了解中国本土行业的观察者和最接近中国本土顶级家族的同行者。

  在夏毅看来，家族的财富和未来福祉取决于现在选择正确的解决方案。经过SFO阶段的运营打磨，家族办公室能开始向MFO过渡。MFO阶段是商业阶段，是为那些已拥有自己架构的FO准备的，当然也不排除那些在最小完备期并没有真正完备的机构，也可以直接到达此处; 对那些有志于向MFO转型的财富管理机构或者三方机构，惠裕FO孵化器也同样适合。

  “在此阶段，惠裕孵化器的特色是根据FO的特质商业基因内部需求来做展开，结合当下优势、团队方向、竞情分析、创新基因来确定边界，帮FO把木桶的最长板做得更长，进行行业卡位，帮助FO在市场上打造出与自己业务精专相匹配的名号和应有的市场地位。”夏毅说，在经过MFO的商业扩张过程后，将进入IFO(Inherent Family Office )做强做久阶段。

  夏毅进一步表示，Inherent Family Office是惠裕提出来的概念，FO为家族安排的业务动辄几十年、涉及到甚至两三代人，而其自身能不能存活那么久实未可知，惠裕心目中的FO本身就该是个基业常青、商业事业多赢的存在。

  在IFO阶段，惠裕FO孵化器将对其进行资源整合，借助家族办公室行业平台FOTT的优势，提供家族SFO 孵化、VFO云端内嵌式FO服务，在企业治理、家族治理、战略财富管理、品誉文化品牌价值管理上提供综合资源与服务。而孵化成功的FO能加入惠裕FO常青(FOTT Union-FO会员体系)，完成FO圈层的渗进认可，实现FO本身的传承。